Investmentanalyse
4 Min. Lesezeit
Die Investmentanalyse zeigt, was bei einer Anleihe auf eine bestimmte Wallet entfällt: die gezeichneten Anteile, die Ausschüttungen und die Rendite Monat für Monat. Grundlage sind öffentlich einsehbare Daten der Blockchain; es werden keine persönlichen Daten gespeichert oder verarbeitet. Als Beispiel dient die OkiFin Digital Asset Performance Note; weitere Anleihen zeigen dieselbe Auswertung.
Wallet-Adresse eingeben
- Investment-Seite, Reiter Investmentanalyse oder Startseite, Abschnitt Investmentanalyse: die Wallet-Adresse eingeben, mit der die Anteile gehalten werden, und Analysieren wählen. Die Auswertung öffnet sich in einem eigenen Fenster; die Adresse der Seite enthält dann die Wallet (
?wallet=…), ein kopierter Link öffnet dieselbe Auswertung wieder. Schließen beendet sie. - Aus der Performance einer Anleihe: In der Transaction History öffnet ein Klick auf eine Wallet ihre Auswertung im Fenster der Anleihe. Zurück führt zur Performance der Anleihe.
- Meldungen: Bei einer ungültigen Adresse erscheint „Bitte geben Sie eine gültige Wallet-Adresse ein.“, hat die Wallet keine Zeichnungen „Diese Wallet-Adresse ist nicht vorhanden oder enthält noch keine Transaktionen.“
Aufbau der Auswertung
- Kopfzeile: Name und Kennzeichen der Anleihe und Wallet mit der Adresse; ein Klick öffnet sie nach einer Rückfrage auf PolygonScan.
- Auswahl: All | Paid | In Progress, der Zeitraum und EUR | USDT – wie in der Performance einer Anleihe; dazu Last updated.
- Kennzahlen und Diagramme der Wallet, siehe unten.
- Reiter: Wallet Analytics sowie Net Trading Result, Loss Carryforward und Distribution per Share.
- Transaction History: die Zeichnungen dieser Wallet.
- Hinweis zur individuellen Wertentwicklung und Methodik am Ende.
Kennzahlen
| Kennzahl | Bedeutung |
|---|---|
| Total Investment | das in dieser Wallet gezeichnete Kapital. In Klammern (Ø) das im Zeitraum zeitgewichtet arbeitende Kapital |
| Total Payout | die Summe der Ausschüttungen an diese Wallet im Zeitraum. In Klammern der Durchschnitt pro Monat |
| Average Monthly Payout | die durchschnittliche monatliche Rendite pro Anteil im Zeitraum. In Klammern derselbe Durchschnitt als Betrag pro Anteil |
| Cumulative ROI | die geldgewichtete Gesamtrendite: Total Payout ÷ Ø Total Investment. In Klammern der Cash Yield: Total Payout ÷ Total Investment |
Diagramme
- Monthly Payouts: die monatlichen Ausschüttungen als Balken, darüber der Durchschnitt (Ø). Der Schalter wechselt zwischen Rendite (%) und Betrag (€).
- Cumulative ROI: die kumulierte Rendite im Zeitraum als Linie, ebenfalls umschaltbar zwischen % und €.
Wallet Analytics
| Spalte | Bedeutung |
|---|---|
| Month, Status | der Monat der Ausschüttung. Paid: abgerechnet, endgültig. In progress: laufender Monat, vorläufig |
| Payout / Share | die Ausschüttung pro Anteil im Monat – für alle Anteile der Anleihe gleich, siehe Distribution per Share |
| Weighted Shares | die zeitgewichtete Anzahl der Anteile dieser Wallet im Monat |
| Total Payout | die Ausschüttung an die Wallet: Payout / Share × Weighted Shares |
| Number of Shares | die Anteile der Wallet am Monatsende |
| Cash Yield | Total Payout ÷ (Number of Shares × Preis pro Anteil) × 100 |
| ROI | Total Payout ÷ im Monat durchschnittlich gebundenes Kapital × 100 |
| APR | ROI × 12 – nur zur Vergleichbarkeit, keine Prognose |
Die Zeile Total fasst den Zeitraum zusammen. Cash Yield und ROI unterscheiden sich, wenn Anteile erst im Laufe eines Monats gezeichnet wurden: Der Cash Yield bezieht die Ausschüttung auf alle Anteile am Monatsende, der ROI nur auf das Kapital, das im Monat tatsächlich gebunden war.
Die Reiter Net Trading Result, Loss Carryforward und Distribution per Share zeigen dieselben Tabellen wie die Performance einer Anleihe: wie die Ausschüttung pro Anteil entsteht, die auch dieser Wallet zugrunde liegt.
Transaction History der Wallet
Die Diagramme Share Purchases und Weighted Shares und die Liste der Zeichnungen dieser Wallet mit Date (UTC), Tx Hash, Number of Shares, Weighted (in Month), Price per Share und Amount. Ein Klick auf den Tx Hash führt nach einer Rückfrage zur Transaktion auf PolygonScan.
Worauf sich die Daten beziehen
- Eine Wallet: Die Auswertung umfasst nur die Zeichnungen, die der Smart Contract dieser Wallet zuordnet. Wer Anteile in mehreren Wallets hält, sieht je Wallet nur deren Teil.
- Haltedauer: Anteile zählen ab dem Tag der Zeichnung. Im Kaufmonat werden sie anteilig nach den verbleibenden Tagen gewichtet (Weighted Shares); ab dem Folgemonat zählen sie voll.
- Ausschüttung pro Anteil: für alle Anteile einer Anleihe gleich; sie folgt aus den Ergebnissen, an die die Anleihe gekoppelt ist.
- Endgültig und vorläufig: Werte abgerechneter Monate (Paid) sind endgültig, der laufende Monat (In progress) ist vorläufig.
- Brutto: Alle Beträge sind Bruttowerte. Vor der Überweisung werden Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer einbehalten.
- Datenquelle: Die Zeichnungen werden direkt aus der Blockchain gelesen; Ausschüttung und Rendite berechnet die Website aus diesen Zeichnungen und den Monatsergebnissen der Anleihe.